作 业 规 范 · 输 入 标 准
银盛宝月度数据核对 · 任务输入规范
给每月提交核对任务的人（财务 / 经办）使用：按本规范提交输入，AI 即可按统一标准执行、验证、交付。让"照例做一遍"变成"照规范做一遍"。
版本 v2.1 ｜ 2026-08-11 ｜ 适用：每月分润明细 / 交易记录 / 入账核对 ｜ v2.1：AI自动创建目录（待核对/输出结果）+ 字段列定位（跨电脑复用）
适用对象：提交任务方配合文件：银盛宝数据统计规则.txt每次任务必填 7 项
01
这份规范解决什么问题
月度核对过去依赖口头转述，存在三类典型损耗：① 文件角色说不清（源 / 交付只差一个 (1)）；② 规则留白（"照上次那样""已经标红""公式套6月"——隐含信息全靠猜）；③ 完成标准不明（差异为 0 才算完、月末待补要标注，没人说）。
本规范把每次任务的输入固定为 7 个必填项，其中第 6 项（规则明细）采用"位置 ← 来源 ← 方式"的标准句式，把模糊的口头描述变成可执行、可验证的指令。提交方只负责"填得全"，AI 负责"做得对"，最后用历史数据"验得准"。
使用方式：对 AI 说"核对 N 月数据"，AI 会自动创建当月目录结构（`N月任务/待核对/` + `N月任务/输出结果/`），你只需把文件放进对应目录，再回复"文件已放好，规则同上月"即可。填写有疑问的项，留空并写"待确认"，执行方会先问清再动手。
v2.1 标准目录结构（AI 每月自动创建，命名固定）：
任务根目录/
└── 8月任务/ ← 当月任务目录
├── 待核对/ ← 放入当月 4 份原始导出（源数据，只读）
│ ├── …交易记录.xlsx
│ ├── …交易分润明细查询.xls
│ ├── …增值服务分润明细导出.xls
│ └── …账户中心明细.xlsx
└── 输出结果/ ← 放入要填写的目标文件（含历史月份数据）
├── …交易记录.xlsx
└── …交易分润明细查询.xls
换到任何电脑，目录名不变，
"待核对=源、输出结果=交付"永远清晰。列定位由
AI 自动识别（读表头按列名语义 + 数据特征校验），识别后回显你确认，
你无需记列字母，也
禁止用"标红列"等颜色描述。
02
7 项必填信息
| # | 字段 | 说明 | 示例（2026年8月） |
|---|
| 1 | 任务月份 | 决定写入哪个子表编号 | 2026 年 8 月 → 子表格 8 |
| 2 | 输出文件 | = N月任务/输出结果/ 目录内的交付文件（AI 扫描确认） | 8月任务\输出结果\ 交易记录.xlsx + 交易分润明细查询.xls |
| 3 | 源数据 | = N月任务/待核对/ 目录内的原始文件（AI 扫描确认） | 8月任务\待核对\ 目录内 4 份文件 |
| 4 | 公式范本 | 算法参考哪个已完成的月份 | 子表格 7（7月范本） |
| 5 | 核对基准 | 入账金额依据：AI 自动识别（读表头按列名语义找金额列，再用数据特征校验），识别后回显确认，你无需报列字母 | 账户中心明细.xlsx 子表8 → AI 识别金额列（列名"金额"）+ 筛选 交易类型="代理商分润入账" 且 操作="增加" |
| 6 | 规则明细 | 逐条填写，见第 03 节标准句式 | 共 7 条（复制/取数/匹配/公式） |
| 7 | 验证要求 | 是否先做历史月份验证、验证标准 | 先重建 7 月比对，0 差异后执行 |
第 2、3 项由目录自动定义（待核对=源、输出结果=交付），你只需把文件放对目录；第 5 项核对基准由 AI 自动识别金额列（读表头按列名语义 + 数据特征校验），识别后回显你确认即可——你不用记列字母。
03
规则明细的书写规范（第 6 项）
每条规则必须写清三要素，缺一不可：
标准句式（请照抄，只改括号内内容）：
【位置】交易记录 · 子表7 · AE列（收取手续费）
【来源】源 · 分润明细查询 · 子表7 · L列
【方式】取数，逐行对应
| 方式 | 什么时候用 | 写法示例 |
|---|
| 复制 | 整块搬数据（带格式） | 整表复制（值 + 格式），共 1270 行 |
| 取数 | 某列逐行搬运 | AE ← L列，逐行对应 |
| 匹配 | 两个文件按某个键关联 | AG ← 增值服务 M列，按订单号匹配（988 条） |
| 公式 | 套用历史算法，不写公式本身 | AF/AH/AI/AJ/AL ← 套用 6月范本公式 |
最容易漏字、最危险的一对词："收取手续费 / 实入账分润"（取数）与"核算收取手续费 / 核算应入账分润"（公式）。差"核算"两字 = 完全不同的做法，请逐字核对。
禁止用颜色描述列（"标红那列""黄色那格"）：同一份数据可能有多列标红，颜色不可靠。由 AI 读取表头自动识别（列名语义匹配），你无需报列字母。
04
隐性知识确认清单（每次逐项打勾）
以下规则"通常不写进任务描述"，但每次都影响结果。请逐项确认，没变化的也勾上——写"同上月"即可：
- 格式陷阱：源表 S/T/U 列是否为文本（如 '0.65%'）？执行前是否转数字？
- 费率规则：AI 列成本结算价按 0.38% / 0.27% 两档判断，本档期是否有新增费率？
- 日期归属：入账按交易日期还是入账日期？跨月边界怎么处理？（本月最后一天交易往往在下月入账）
- 金额列定位：确认 AI 自动识别的金额列是否正确（AI 读表头按列名语义找"金额"列，再用"增加"操作记录校验），你只需确认对错，不用报列字母。
- 待补项：本档期是否有未入账/待补数据？应标注在哪个位置、何时补？
这一节是经验沉淀区——每次任务踩到的新坑，都应补进清单，越用越全。
05
验证与交付标准（第 7 项展开）
1
先验证、后执行：正式做当月之前，用上一月（或任意有财务确认结果的月份）按同套规则重建比对。0 差异通过后才算规则理解正确，再做当月。
2
操作前备份：目标文件备份到 备份_YYYYMMDD\，可随时回退。
3
重算与查错：完成后强制重算所有公式，确保 0 公式错误（防止"显示值 ≠ 实际值"）。
4
差异归零：所有差异列必须全部为 0（账实平衡），汇总数核对一致。
5
诚实标注：待补单元格明确写出"为什么空、何时补"，不允许悄悄留空。
06
一次完整示例（2026年8月）
【任务】银盛宝月度数据核对
【1 任务月份】2026 年 8 月（写入子表格 8）
【2 输出文件】8月任务\输出结果\ 交易记录.xlsx；交易分润明细查询.xls
【3 源数据】8月任务\待核对\ 目录内 4 份原始文件
【4 公式范本】子表格 7（7 月范本）
【5 核对基准】账户中心明细.xlsx 子表8，AI 自动识别金额列（列名"金额"，"增加"操作校验），
筛选 交易类型="代理商分润入账" 且 操作="增加"，按摘要日期映射
【6 规则明细】
1) 【位置】输出·分润明细查询[8] A-P列
【来源】待核对·分润明细查询[8] A-P列
【方式】复制（N 行），Q列日期公式自动生成
2) 【位置】输出·分润明细查询 · 分润合计 E列
【来源】待核对·账户中心明细 子表8 F列（金额），筛选 交易类型="代理商分润入账" 且 操作="增加"
【方式】取数，按摘要日期映射填 31 天；8/31 待补（9月数据）
3) 【位置】输出·交易记录[8] A-AD列
【来源】待核对·交易记录[8] A-AD列
【方式】复制（值 + 格式）
4) 【位置】输出·交易记录[8] AE列（收取手续费）
【来源】待核对·分润明细查询[8] L列
【方式】取数，逐行对应
5) 【位置】输出·交易记录[8] AG列（品牌服务费）
【来源】待核对·增值服务导出[8] M列
【方式】匹配，按订单号
6) 【位置】输出·交易记录[8] AK列（实入账分润）
【来源】待核对·分润明细查询[8] M列
【方式】取数，逐行对应
7) 【位置】输出·交易记录[8] AF/AH/AI/AJ/AL
【来源】7 月范本（子表7）
【方式】套用原公式
【7 验证要求】先用 7 月数据重建比对，0 差异后执行当月；
完成后重算 0 错误、差异列全为 0、备份至 8月任务\备份_20260811\
【隐性知识确认】S/T/U 文本转数字 ✓｜费率 0.38%/0.27% ✓｜日期按交易日期归属 ✓｜金额列 F列+筛选 ✓｜8/31 待补 ✓
07
填空模板（直接复制使用）
对 AI 说"核对 N 月数据"→ AI 自动建好 N月任务/待核对/ 与 N月任务/输出结果/ → 你把文件放入对应目录 → 用下面模板（或直接说"规则同上月"）确认即可。"同上月"可替代任何未变化的规则内容，但列定位仍需写完整。
【任务】银盛宝月度数据核对
【1 任务月份】YYYY 年 MM 月（写入子表格 __）
【2 输出文件】已放入 MM月任务\输出结果\（AI 扫描确认）
【3 源数据】已放入 MM月任务\待核对\（AI 扫描确认）
【4 公式范本】参考月份：子表格 __
【5 核对基准】文件+子表+列字母（列名）+筛选条件：________________
【6 规则明细】（每条写清 位置 ← 来源 ← 方式；无变化写"同上月"）
1) ______________________________
2) ______________________________
3) ______________________________
4) ______________________________
5) ______________________________
6) ______________________________
【7 验证要求】先验证月份：____（0 差异后执行）｜备份：____｜其他：____
【隐性知识确认】格式陷阱：____｜费率规则：____｜日期归属：____｜金额列定位：____｜待补项：____
一次规范的提交 = 目录放对 + 7 项齐全 + 每条规则三要素齐全 + 确认清单打勾。目录结构由 AI 每月自动创建，换哪台电脑目录名都不变，精准执行。交付结果可直接按「05 · 验证与交付标准」验收。